Derivado de los compromisos internacionales adoptados por México como integrante del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), resulta de suma importancia incrementar el nivel de adecuación de la normativa vigente de acuerdo con los estándares internacionales que dicho organismo ha instrumentado para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, y que han sido reconocidos por diversos países, así como por organizaciones internacionales como el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional.
Las Disposiciones de Carácter General tienen por objeto establecer, conforme a lo previsto por el artículo 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, las medidas y procedimientos mínimos que los Centros Cambiarios están obligados a observar para prevenir y detectar los actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión del delito previsto en el artículo 139 Quáter del Código Penal Federal o que pudiesen ubicarse en los supuestos del artículo 400 Bis del mismo Código.
Los Centros Cambiarios deberán elaborar y observar una política de identificación del Usuario, la cual comprenderá, cuando menos, los lineamientos establecidos para tal efecto en las Disposiciones, así como los criterios, medidas y procedimientos que se requieran para su debido cumplimiento, incluyendo los relativos a la verificación y actualización de los datos proporcionados por los Usuarios.
El universo de nuestros Usuarios es complejo y diverso, por ello para entenderlos y atenderlos a todos en sus necesidades cambiarias debemos diferenciarlos en:
Conforma la mayoría de nuestros Usuarios y realizan la mayor parte de las operaciones, aunque sus montos son pequeños.
Realizan operaciones con montos intermedios.
Se requiere su identificación e información básica, dependiendo del monto de la operación se le pedirá llenar algún formulario con la siguiente información: Motivo de la Operación, Origen y Destino de los recursos y Actividad Económica.
Realizan operaciones más seguido con montos mayores.
Se requiere su identificación y más información, se integra expediente.
Son los Usuarios constituidos como Empresas.
Se requiere su identificación y más información, se integra expediente.
Son los Usuarios Políticamente Expuestos. Ocupan cargos públicos en el gobierno. Se requiere su identificación y más información, llenan varios formularios.
Es la persona dueña de los recursos, quien se beneficia y disfruta de ellos. No tratamos con intermediarios, toda operación se realiza con el dueño de los recursos.
Los Usuarios personas físicas de nacionalidad mexicana, deberán presentar como identificación cualquiera de los siguientes documentos, que en todo caso deberá estar vigente al momento de su presentación:
Los Usuarios personas físicas de nacionalidad mexicana residentes en el extranjero, deberán presentar como identificación cualquiera de los siguientes documentos, que en todo caso deberá estar vigente al momento de su presentación:
Los Usuarios personas físicas de nacionalidad extranjera, deberán presentar como identificación cualquiera de los siguientes documentos, que en todo caso deberá estar vigente al momento de su presentación:
Cuando la identificación no cuente con el domicilio, o éste no sea el domicilio actual del Usuario se deberá presentar un comprobante de domicilio con una antigüedad no mayor a tres meses, el comprobante puede ser un recibo de servicios como agua, luz, teléfono, impuesto predial, estados de cuenta bancarios.
En el caso de los Usuarios Relevantes, así como de Personas Morales necesario integrar un expediente de identificación del Usuario, en este caso deberá llenar algunos formatos, y presentar algunos documentos que pueden ser entre otros los siguientes:
Puede ser Usuario Relevante toda Persona Moral y las Personas Físicas con actividad económica formal y RFC, como son:
Los Centros Cambiarios están regulados y supervisados por la CNBV y la información de sus Usuarios está protegida por la Ley Federal de Datos Personales, puede consultar nuestro Aviso de Privacidad.
Como beneficio adicional para usted y si así lo requiere puede solicitar una FACTURA de sus operaciones cambiarias.