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No. de Registro
20018
Fecha de Registro
19 Octubre 2011
COMPRA
$18.00
VENTA
$19.90
contexto

Contexto

Derivado de los compromisos internacionales adoptados por México como integrante del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), resulta de suma importancia incrementar el nivel de adecuación de la normativa vigente de acuerdo con los estándares internacionales que dicho organismo ha instrumentado para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, y que han sido reconocidos por diversos países, así como por organizaciones internacionales como el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional.

disposiciones

Disposiciones

Las Disposiciones de Carácter General tienen por objeto establecer, conforme a lo previsto por el artículo 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, las medidas y procedimientos mínimos que los Centros Cambiarios están obligados a observar para prevenir y detectar los actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión del delito previsto en el artículo 139 Quáter del Código Penal Federal o que pudiesen ubicarse en los supuestos del artículo 400 Bis del mismo Código.

usuarios

Identificación de los Usuarios

Los Centros Cambiarios deberán elaborar y observar una política de identificación del Usuario, la cual comprenderá, cuando menos, los lineamientos establecidos para tal efecto en las Disposiciones, así como los criterios, medidas y procedimientos que se requieran para su debido cumplimiento, incluyendo los relativos a la verificación y actualización de los datos proporcionados por los Usuarios.

usuarios

Nuestros Usuarios

El universo de nuestros Usuarios es complejo y diverso, por ello para entenderlos y atenderlos a todos en sus necesidades cambiarias debemos diferenciarlos en:

publico

Público en general

Conforma la mayoría de nuestros Usuarios y realizan la mayor parte de las operaciones, aunque sus montos son pequeños.

usuarios frecuentes

Usuarios Frecuentes

Realizan operaciones con montos intermedios.
Se requiere su identificación e información básica, dependiendo del monto de la operación se le pedirá llenar algún formulario con la siguiente información: Motivo de la Operación, Origen y Destino de los recursos y Actividad Económica.

usuarios relevantes

Usuarios Relevantes

Realizan operaciones más seguido con montos mayores.
Se requiere su identificación y más información, se integra expediente.

persona moral

Usuarios persona Moral

Son los Usuarios constituidos como Empresas.
Se requiere su identificación y más información, se integra expediente.

pep

Usuarios PEP

Son los Usuarios Políticamente Expuestos. Ocupan cargos públicos en el gobierno. Se requiere su identificación y más información, llenan varios formularios.

beneficiario real

Beneficiario real

Es la persona dueña de los recursos, quien se beneficia y disfruta de ellos. No tratamos con intermediarios, toda operación se realiza con el dueño de los recursos.


Mexicanos residentes en el país

Los Usuarios personas físicas de nacionalidad mexicana, deberán presentar como identificación cualquiera de los siguientes documentos, que en todo caso deberá estar vigente al momento de su presentación:

  • Credencial para votar del INE
  • Pasaporte mexicano
  • Licencia de conducir expedida en el estado de Tamaulipas
  • Comprobante de domicilio
mexico

Mexicanos residentes en el extranjero

Los Usuarios personas físicas de nacionalidad mexicana residentes en el extranjero, deberán presentar como identificación cualquiera de los siguientes documentos, que en todo caso deberá estar vigente al momento de su presentación:

  • Credencial para votar del INE
  • Pasaporte mexicano
  • Matricula consular expedida por la SRE
  • Comprobante de domicilio
texas

Extranjeros

Los Usuarios personas físicas de nacionalidad extranjera, deberán presentar como identificación cualquiera de los siguientes documentos, que en todo caso deberá estar vigente al momento de su presentación:

  • Pasaporte de su país de origen
  • Forma migratoria que acredite su legal extancia en el país
  • Comprobante de domicilio
eua

Comprobante de domicilio

Cuando la identificación no cuente con el domicilio, o éste no sea el domicilio actual del Usuario se deberá presentar un comprobante de domicilio con una antigüedad no mayor a tres meses, el comprobante puede ser un recibo de servicios como agua, luz, teléfono, impuesto predial, estados de cuenta bancarios.

recibos


expedientes

Integración de expedientes

En el caso de los Usuarios Relevantes, así como de Personas Morales necesario integrar un expediente de identificación del Usuario, en este caso deberá llenar algunos formatos, y presentar algunos documentos que pueden ser entre otros los siguientes:

  • RFC
  • CURP
  • Comprobante de ingresos
  • Constancia de Situación Fiscal
  • Acta constitutiva (P.Moral)
  • Llenar formularios como: Ficha de identificación, Motivo de la Operación, Origen y Destino de los recursos y Actividad Económica.
actividades

Actividad Económica

Puede ser Usuario Relevante toda Persona Moral y las Personas Físicas con actividad económica formal y RFC, como son:

  • Agricultores.
  • Personas con actividad profesional o empresarial.
  • Trabajadores del sector público y privado.
  • Pensionados o jubilados (del IMSS, ISSSTE, GobTam).
protección

Protección de la información

Los Centros Cambiarios están regulados y supervisados por la CNBV y la información de sus Usuarios está protegida por la Ley Federal de Datos Personales, puede consultar nuestro Aviso de Privacidad.

factura

Factura

Como beneficio adicional para usted y si así lo requiere puede solicitar una FACTURA de sus operaciones cambiarias.