AGENCIA DE CAMBIO D'CUCO

CONTEXTO

DISPOSICIONES

IDENTIFICACIÓN DE LOS USUARIOS

Nuestros Usuarios

Público en general

Usuarios Frecuentes

Usuarios Relevantes

Usuarios

persona Moral

Usuarios PEP

Beneficiario real

Mexicanos residentes en el país

Mexicanos residentes en el extranjero

Extranjeros

Comprobante de domicilio

INTEGRACIÓN DE EXPEDIENTES

ACTIVIDAD ECONÓMICA

PROTECCIÓN DE LA INFORMACIÓN

Derivado  de  los  compromisos  internacionales  adoptados  por  México  como  integrante  del  Grupo  de Acción  Financiera  Internacional (GAFI),  resulta  de  suma  importancia  incrementar  el  nivel  de adecuación de la normativa vigente de acuerdo con los estándares internacionales que dicho organismo ha instrumentado para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, y que han sido reconocidos por  diversos  países,  así  como  por  organizaciones  internacionales  como  el  Banco  Mundial  y  el  Fondo Monetario Internacional;

Las Disposiciones de Carácter General tienen por objeto establecer, conforme a lo previsto por el artículo 95 Bis de  la  Ley  General  de  Organizaciones  y  Actividades  Auxiliares  del  Crédito, las  medidas  y procedimientos mínimos que los Centros Cambiarios están obligados a observar para prevenir y detectar los actos,  omisiones  u  operaciones  que  pudieran favorecer,  prestar  ayuda,  auxilio  o  cooperación  de  cualquier especie para la comisión del delito previsto en el artículo 139 Quáter del Código Penal Federal o que pudiesen ubicarse  en  los  supuestos  del  artículo  400  Bis  del  mismo  Código.

Los Centros Cambiarios deberán elaborar y observar una política de identificación del Usuario, la cual

comprenderá,  cuando  menos,  los  lineamientos  establecidos  para  tal  efecto  en  las Disposiciones, así como los criterios, medidas y procedimientos que se requieran para su debido cumplimiento, incluyendo los relativos a la verificación y actualización de los datos proporcionados por los Usuarios.

El universo de nuestros Usuarios es complejo y diverso, por ello para entenderlos y atenderlos a todos

en sus necesidades  cambiarias debemos diferenciarlos en:

 

Conforma la mayoría de nuestros Usuarios y realizan la mayor parte de las operaciones, aunque sus montos son pequeños.

 Realizan operaciones con montos intermedios.

Se requiere su identificación e información básica, dependiendo del monto de la operación se le pedirá llenar algún formulario con la siguiente información: Motivo de la Operación, Origen y Destino de los recursos y Actividad Económica.

Realizan operaciones más seguido con montos mayores.

Se requiere su identificación y más información, se integra expediente.

 

Son los Usuarios constituidos como Empresas.

Se requiere su identificación y más información, se integra expediente.

Son los Usuarios Políticamente Expuestos. Ocupan cargos públicos en el gobierno.

Se requiere su identificación y más información, llenan varios formularios.

Es la persona dueña de los recursos, quien se beneficia y disfruta de ellos.

No tratamos con intermediarios, toda operación se realiza con el dueño de los recursos.

Los Usuarios personas físicas de nacionalidad mexicana, deberán presentar como identificación cualquiera de los siguientes documentos, que en todo caso deberá estar vigente al momento de su presentación:

  • Credencial para votar del INE
  • Pasaporte mexicano
  • Licencia de conducir expedida en el estado de Tamaulipas
  • Comprobante de domicilio

Los Usuarios personas físicas de nacionalidad mexicana residentes en el extranjero, deberán presentar como identificación cualquiera de los siguientes documentos, que en todo caso deberá estar vigente al momento de su presentación:

  • Credencial para votar del INE
  • Pasaporte mexicano
  • Matricula consular expedida por la SRE
  • Comprobante de domicilio

Los Usuarios personas físicas de nacionalidad extranjera, deberán presentar como identificación cualquiera de los siguientes documentos, que en todo caso deberá estar vigente al momento de su presentación:

  • Pasaporte de su país de origen
  • Forma migratoria que acredite su legal estancia en el país
  • Comprobante de domicilio

Cuando la identificación no cuente con el domicilio, o éste no sea el domicilio actual del Usuario se deberá presentar un comprobante de domicilio con una antigüedad no mayor a tres meses, el comprobante puede ser un recibo de servicios como agua, luz, teléfono, impuesto predial, estados de cuenta bancarios.

En el caso de los Usuarios Relevantes, así como de Personas Morales necesario integrar un expediente de identificación del Usuario, en este caso deberá llenar algunos formatos, y presentar algunos documentos que pueden ser entre otros los siguientes:

  • RFC
  • CURP
  • Comprobante de ingresos
  • Constancia de situación fiscal
  • Acta constitutiva (P. Moral)
  • Llenar formularios como: Ficha de identificación, Motivo de la Operación, Origen y Destino de los recursos y Actividad Económica.

Puede ser Usuario Relevante toda Persona Moral y las Personas Físicas con actividad económica formal y RFC, como son:

  • Agricultores.
  • Personas con actividad profesional o empresarial.
  • Trabajadores del sector público y privado.
  • Pensionados o jubilados (del IMSS, ISSSTE, gobTam).

Los Centros Cambiarios están regulados y supervisados por la CNBV y la información de sus Usuarios está protegida por la Ley Federal de Datos Personales, puede consultar nuestro Aviso de Privacidad.

Como beneficio adicional para usted y si así lo requiere puede solicitar una FACTURA de sus operaciones cambiarias.

No. de Registro

20018

Fecha de Registro

19 Octubre 2011

AGENCIA DE CAMBIO D'CUCO CENTRO CAMBIARIO SA DE CV

AV. FRANCISCO I. MADERO 346 | ZONA CENTRO | 88900 | RIO BRAVO, TAMAULIPAS

899 934 7862   -   WhatsApp  899 130 8261

Aviso de Privacidad